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被稱為江山高利貸“四大天王”之一的銀通擔(dān)保公司老板陳某，前天等來(lái)了他的一審判決結(jié)果。衢州市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處其死刑，緩期兩年執(zhí)行。
這樁案件，涉案資金高達(dá)人民幣7.72億元，被害人多達(dá)1900余人。原江山市公安局的幾位主要負(fù)責(zé)人因涉此案紛紛落網(wǎng)。2012年，《南方周末》等多家媒體參與報(bào)道此事。本報(bào)也曾做過(guò)系列報(bào)道。
眼紅老板有錢(qián)
公務(wù)員偷開(kāi)擔(dān)保公司
在江山本地人眼中，銀通擔(dān)保公司與其他三家公司并稱江山市的放貸“四大天王”。而銀通是四大天王里放貸最為瘋狂的一個(gè)。
37歲的陳某就是銀通的老板。
他原本是江山市國(guó)稅局一在編職工，在2006年創(chuàng)辦了江山市銀通擔(dān)保有限公司，并由其父出任董事長(zhǎng)。但陳父只是名義的銀通董事長(zhǎng)，所有的工作實(shí)際都是陳某在打理。
身為正式的公務(wù)員，為什么會(huì)去開(kāi)擔(dān)保公司？
被捕后，陳某供述說(shuō)，在國(guó)稅局上班的時(shí)候，經(jīng)常能接觸到一些老板，看他們一擲千金，自己眼紅了。
于是，陳某一邊開(kāi)著擔(dān)保公司，一邊在江山市國(guó)稅局上班。2008年，他從國(guó)稅局離職。
直到2011年年底案發(fā)前，陳某在江山可謂是顯赫一方。
他是江山市銀通公司、江山市金鼎房地產(chǎn)公司、江山市金鼎商貿(mào)公司等公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)人。
短短5年間，陳某操縱著他的銀通公司，到處實(shí)施集資詐騙，瘋狂斂財(cái)數(shù)億元，直至2011年資金鏈斷裂。
經(jīng)司法鑒定，陳某自2006年9月至2011年11月期間，非法集資本金總額為7.72億余元，未償還的債務(wù)余額扣除已支付的利息為2.12億余元。
以空殼公司做擔(dān)保
5年忽悠近8億
短短5年忽悠到了7.72億元巨款，陳某是如何做到的？
2006年9月，陳某出資5萬(wàn)元接盤(pán)了注冊(cè)資本為500萬(wàn)元的江山銀通擔(dān)保公司，公司核定的經(jīng)營(yíng)范圍是為中小企業(yè)提供擔(dān)保，但不包括融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
在既未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)，又無(wú)明確的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資項(xiàng)目的情況下，陳某以投資所需為由，以高息為誘餌，面向社會(huì)非法集資。
每次收到集資款，銀通公司就跟被集資對(duì)象簽訂借款擔(dān)保合同，借款人為江山市華鑫材料廠，擔(dān)保人為銀通公司，收款收據(jù)都有。
之后，陳某就拿這些錢(qián)，用更高額的利息進(jìn)行放貸。
但其實(shí)，所謂的華鑫材料廠是個(gè)空殼子，陳某的母親鄭某是廠子的掛名經(jīng)營(yíng)者，2006年因排放不達(dá)標(biāo)，材料廠被江山市環(huán)境監(jiān)察大隊(duì)責(zé)令停業(yè)了，陳某以貨款未收回等理由申請(qǐng)保留了該廠的工商登記。
到了2008年4月，銀通擔(dān)保公司的法定代表人變更為陳某的父親。但實(shí)際操縱者依舊為陳某。
為了顯示公司有實(shí)力
他曾砸百萬(wàn)元做廣告
如此龐大的債務(wù)，如同一個(gè)膨脹的氣球，總有被戳破的一天。
陳某的銀通公司，在2011年，終于辦不下去了。
為了擴(kuò)大江山銀通在當(dāng)?shù)氐挠绊?，拓展非法集資渠道，2008年4月之后，陳某在江山市等7個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立辦事處。均模仿銀行進(jìn)行裝修、配置。
2009年6月到2010年8月，陳某又先后注冊(cè)成立了江山市鑫鼎房地產(chǎn)公司、江山市鑫鼎商貿(mào)有限公司，利用上述公司擔(dān)保繼續(xù)實(shí)施非法集資活動(dòng)。
他也曾經(jīng)試圖拿著這些集資來(lái)的錢(qián)去投資。但是他投資前沒(méi)有科學(xué)地策劃和論證，投資后也不進(jìn)行有效的跟蹤管理，結(jié)果投資基本都虧損了，甚至根本無(wú)法收回。
錢(qián)是沒(méi)了，為了保持三家公司實(shí)力雄厚、資金充沛的假象，陳某更要保持外表的光鮮。
為了在當(dāng)?shù)卮笏列麄魅夜?，好忽悠投資客，讓人認(rèn)為擔(dān)保公司有實(shí)力、靠譜，陳某在江山本地的主要媒體上一擲千金，滾動(dòng)式做廣告。
陳某被捕后，法院調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某僅花在廣告上的費(fèi)用就高達(dá)百萬(wàn)。很多人就是因?yàn)榭戳藦V告，把壓箱底的錢(qián)都拿來(lái)投給了陳某的空殼公司。
2011年歲末，銀通資金鏈徹底斷裂，大批投資人向警方舉報(bào)。隨后，陳某被警方控制。
至案發(fā)，有1900多名受蒙蔽的投資者因?yàn)殛惸常緹o(wú)歸。
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